智慧银保

智慧银保是太平洋保险面向从业人员搭的一个数智化工作平台，把课程学习、客户维护和产品销售放在同一处处理。过去跑业务要在几个系统之间来回切换，现在打开应用就能接着往下做。经理、一线销售以及刚入行的新人都能按自己的节奏使用。

平台定位与适用人群

这款应用服务的是保险从业者，不是给普通投保人自助下单用的。

它把学习、展业、客户经营三件事收进一个入口，减少来回切换的麻烦。

刚入行的新人可以靠课程补基础，老手更看重客户资料和承保进度的管理。

日常要跟进较多客户、需要随时查产品资料的岗位，用起来会更顺手。

主要功能模块

「我的学习」把听课、练习、考试、评价串成一条线，学完就能检验掌握程度。

课程覆盖各类保险知识，空闲时打开就能接着上次的进度继续。

「我的工作」里做了活动量管理的升级，日常拜访和跟进记录更清楚。

客户经营这块做得更细，录入、查询、更新资料都在同一处完成。

「我的保单」把承保过程摊开给人看，每一步走到哪儿一目了然。

遇到问题件可以走闭环处理，从头跟到尾，不用同时记在本子上。

「我的工具」同样提供承保进度查看和问题件处理，外出时也能随手查。

学习与展业怎么配合

学习模块不只是看课，练和考都放在里面，学完能马上知道自己哪儿没吃透。

把知识练熟再去做销售，开单时的底气会足一些，这是平台设计的思路。

产品展示区把各类保险产品列出来，谈客户时可以直接调出来讲解。

客户信息录得越全，后面推荐产品时越能对上对方的实际需求。

学习和展业不是两套流程，课程里的内容能直接用在跟客户的沟通中。

下载与初次使用

获取安装包后按提示装好，打开就能进入主界面。

首次登录一般需要绑定自己的工作身份，之后各模块的数据才会对应上。

建议先到学习模块熟悉操作，再去客户管理里录入第一批资料。

承保进度和问题件处理可以等有实际业务时再慢慢上手，不影响前期使用。

几个常见疑问

问的人多的一点是：这应用能不能自己买保险？它主要面向从业人员，购买环节走的是同时的入口。

课程要花钱吗？平台内的学习内容随账号开放，具体以所在机构的安排为准。

客户资料会不会丢？资料存在账号下，换设备登录后仍能查到。

问题件处理到哪一步能看到吗？承保过程是可视化的，进度会同步显示。

涉及费用结算时，按提示用微信或第三方支付方式完成，也可以先绑定常用支付账号。

版本更新说明

1、新增经理档案功能。

2、复盘环节增加点评标签。

3、优化其他功能细节。